AVANCES: Riesgos asociados a tecnologías en la mira de delitos de lavado
Santo
Domingo, RD. - Aileen Guzmán Coste, directora general
de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), destacó el gran avance alcanzado por
el país en la lucha contra el lavado de activos y acciones contra el
terrorismo, como contempla la Ley 155-17, pero afirma que todavía hay brechas.
La
directora de la UAF dijo a la Prensa que
el país ha avanzado en temas importantes como el uso de la tecnología “machine
leargning” (rama de la tecnología que permite conocer y predecir el manejo de
conjuntos de datos) y con la cual pueden clasificar y priorizar riesgos.
Además, la Dirección
General de Impuestos Internos (DGII) ha dictado varias normas y ha fortalecido
las herramientas, especialmente en el tema de los llamados sujetos obligados no
financieros, que son aquellas personas o empresas que manejan grandes
cantidades de dinero y pueden ser usados para lavar dinero.
Entre los riesgos
asociados a la tecnología figuran los activos (Bitcoin) virtuales y los
proveedores de esos activos.
Bitcoin o Bitcóin es
una criptomoneda descentralizada y un sistema de pago que no requiere de banco
central o administrador único para su funcionamiento, ya que opera mediante una
red de nodos.
En abril próximo, dijo,
se conocerá el resultado del último informe sobre los nuevos niveles de
expansión del riesgo en la lucha contra la criminalidad. Actualmente está en
fase de preparación.
En ese informe se
conocerá qué sector es más vulnerable y cuáles son usados para la ilegalidad.
También cuáles son las
herramientas de las cuales dispone el país.
Entre los sectores que
han generado alertas son los seguros de vida, colectivo, seguro de vida normal,
también los “dealers”, sobre todo en vehículos usados ny exoneraciones. También
el sector de la construcción, especialmente en el pago de iniciales para la adquisición.
Otros que se ubican en el sector de sujetos no obligados financieros son las
cooperativas, el narcotráfico, los fraudes y la ciberseguridad.
Desde el año 2017,
también la corrupción fue incluida como un delito tributario, un delito
precedente del lavado de activos.
Guzmán Coste destacó el
resultado de la evaluación de 2018 para prevenir el riesgo y emular los
estándares internacionales. Señaló que el país sobrepasó la evaluación de la
cuarta ronda de acción mutua de Gafilac con recomendaciones para el
fortalecimiento de actividades de los sujetos obligados no financieros en la
DGII, que son los abogados, casinos, dealers, constructoras, bancas de apuestas
y otros.
El Comité Nacional
contra el Lavado de Activos, es presidido por el Ministerio de Hacienda,
entidad a la cual está adscrita la UAF.
El Comité Nacional de Lavado de
Activos lo integran las superintendencias de bancos, del mercado de valores, el
Ministerio Público, la Procuraduría General de la República; el Ministerio de
Defensa, el Consejo Nacional de Drogas y la Dirección Nacional de Control de
Drogas.
República Dominicana asumió la
presidencia de Gafilac (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica) y desde
2022 ha considerado procedimiento de evaluación nacional de riesgo. También
entró al Grupo Egmond otra vez en 2018.
En 2023, fueron robustecidos todos
los informes de inteligencia financiera y se hicieron informes de reportería
con los sujetos no obligados financieros. También se hicieron planes de trabajo
con todos los estados miembros de las Américas, y se hicieron guías de
reportes.
20
ANIVERSARIO DE LA UAF
En junio próximo, la UAF estará
celebrando su 20 aniversario. La entidad coordina el sistema antilavado en
República Dominicana. Su directora, Aileen Guzmán Coste, abogada, experta en
regulación financiera, económica y bancaria, negocios fiduciarios y gobierno
corporativo, diseños de estrategias y programas de gestión de riesgos, es
secretaria técnica del Comité Nacional Contra el Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo (Conclafit)
SEPA MÁS
2024
La Unidad de Análisis Financiero
(UAF) señala como parte de sus logros en el 2024 el haber alcanzado la
representación regional del Grupo de las Américas del Grupo Egmond, por dos
años (2024-2026).
Además, conclusión del ejercicio de
evaluación nacional de riesgo, implementanción del machine learning para la
clasificación automatizada de reportes de operaciones sospechosas.
De igual modo, fortalecimiento de
los informes de inteligencia financiera , guías de calidad ROS, reconocimiento
internacional, y participación en el Combifron, entre otras acciones.
Por: Cándida Acosta.
No hay comentarios